「将来的に働かずに毎月安定した収入が欲しい」「J-REITで不労所得は本当に可能なの？」
そんな疑問を持つ方に向けて、この記事ではJ-REITで月5万円の不労所得を得るためのシミュレーションを紹介します。必要な資金、利回りの考え方、投資戦略など、初心者にもわかりやすく解説します。
J-REITの分配金で「不労所得」は可能か？
J-REIT（不動産投資信託）は、オフィスビルや商業施設、住宅などの賃料収入をもとに、投資家へ分配金を支払います。これは株式でいう配当金に相当し、ほぼ自動的に受け取れる収入＝不労所得ともいえます。
実際、年に2回分配金があり、長期的に安定収入を得ている人も多くいます。
J-REITの平均利回りは？
2025年時点でのJ-REITの平均利回りはおおよそ3.5〜4.5%。高利回りの銘柄なら5%以上も狙えますが、リスクもあるためバランスが重要です。
シミュレーション：月5万円の不労所得を得るには？
月5万円、つまり年間で60万円の分配金をJ-REITで得るには、以下のような計算になります。
利回り別の必要資金
| 利回り | 年間分配金60万円を得るための投資額 |
|---|---|
| 3.0% | 約2,000万円 |
| 4.0% | 約1,500万円 |
| 5.0% | 約1,200万円 |
例えば、平均4%の利回りで運用できれば、約1,500万円の資金で月5万円の不労所得を得ることが可能です。
どうやって資金を用意する？
① 毎月の積立投資でコツコツ増やす
今すぐ1,500万円用意できない方も、毎月5万円ずつ積立投資をすれば、20年で元本1,200万円＋運用益が期待できます。複利効果を活かせば、より早く目標に到達できるかもしれません。
② NISA制度を活用
J-REITはNISA口座でも購入可能です。分配金や譲渡益が非課税になるため、節税しながら資産形成ができます。
J-REIT投資の注意点
魅力的な不労所得ですが、以下のリスクも把握しておきましょう。
- 価格変動リスク：REITも上場しているため、価格は日々変動します
- 分配金の減少：景気や不動産市況により、分配金が減る可能性も
- 倒産リスク：極めて低いですが、投資法人が破綻する可能性もゼロではありません
J-REITで不労所得を実現するための3つのコツ
- 分散投資を徹底する（複数銘柄を保有し、リスクを減らす）
- 長期保有を前提とする（短期売買は避ける）
- 利回りだけでなく安定性も重視する
まとめ：J-REITは不労所得の現実的な手段
J-REITは、比較的少ない資金から始められ、分配金という形で安定した不労所得が得られる可能性のある投資商品です。特に、月5万円程度の収入を目標にするなら、現実的かつ堅実な選択肢といえるでしょう。
資金が限られている方も、積立投資やNISA制度を活用してコツコツ資産を増やすことができます。将来の経済的自由に向けて、まずは少額からJ-REITにチャレンジしてみましょう！
